Der Schadensbericht

Bank of America verliert heute ordentlich Kohle, nachdem sie eine Strafe von 1,2 Milliarden Dollar vom US-Finanzministerium kassiert hat. Das ist kein Kleingeld, sondern die dritthöchste Strafe, die das Ministerium jemals verhängt hat – nur getoppt von den massiven Strafen gegen Binance und TD Bank.

Warum also dieses heftige L? Die Bank hat zugegeben, vorsätzlich gegen den Bank Secrecy Act von 1970 verstoßen zu haben. Eigentlich hätten sie als Wächter gegen illegale Finanzströme fungieren sollen, haben aber stattdessen wichtige Warnsignale komplett ignoriert – darunter chinesische Geldwäsche-Netzwerke und dubiose Machenschaften an der Südwestgrenze.

Die Folgen

Zusätzlich zu den 1,2 Milliarden Dollar hat sich die Bank mit dem Office of Foreign Assets Control auf eine weitere Zahlung von 11,6 Millionen Dollar geeinigt. Das liegt an Verstößen gegen Sanktionsprogramme im Zusammenhang mit dem Iran, Russland, globalem Terrorismus und Drogengeschäften.

Falls du dich fragst, wo die 1,2 Milliarden landen: 750 Millionen davon gehen an das Office of the Comptroller of the Currency. Allein diese Summe stellt einen neuen Rekord für die höchste Strafe dar, die diese Behörde je verhängt hat. Das Finanzministerium sendet damit ein klares Signal: „Wir machen keine Späße mehr“ – vor allem da Finanzminister Scott Bessent deutlich gemacht hat, dass selbst die größten Banken nicht über dem Gesetz stehen.

Wie BofA das Ganze dreht

Bank of America sagt, sie akzeptieren das L und machen weiter. In einem Statement betonten sie, bereits Milliarden in neue Technik investiert und tausende Mitarbeiter speziell für die Bekämpfung von Finanzkriminalität eingestellt zu haben. Sie behaupten, bei der Behebung der von den Regulierungsbehörden in einem Consent Order 2024 kritisierten Mängel „weit fortgeschritten“ zu sein.

Warum das wichtig ist

Wenn eine Bank, die so einen großen Teil der US-Wirtschaft verwaltet, den Anschluss verliert, setzt das das gesamte System gefährlichen illegalen Finanzgeschäften aus. Das ist ein riesiger Weckruf für den Bankensektor: Compliance ist nicht nur Papierkram, sondern ein essenzieller Teil der Verantwortung, die diese Institute tragen müssen, um ihre Betriebslizenz zu behalten. Wenn du dort Konten hast, ist dein Geld safe, aber die Bilanz der Bank bekommt definitiv einen ordentlichen Dämpfer.