Das versteckte Hindernis bei Spenden

Für viele ist die Hinterlassenschaft eines IRA oder Rentenkontos an eine Wohltätigkeitsorganisation der ultimative Weg, ein Vermächtnis zu hinterlassen. Es hilft der Non-Profit-Organisation und bringt dem Spender Steuervorteile. Doch in letzter Zeit ist es zum Albtraum geworden, diese Gelder tatsächlich zu erhalten.

Laut Leitern von Non-Profits und Anwälten erzeugen einige Banken und Broker massive Bürokratie. Anstatt die Gelder einfach zu übertragen, verlangen einige Finanzfirmen, dass die Organisationen neue Konten bei ihnen eröffnen. Dabei fordern sie oft sensible persönliche Daten wie Sozialversicherungsnummern oder Privatadressen von Mitarbeitern und Vorstandsmitgliedern – meist ohne überhaupt offenzulegen, wie viel Geld sich auf dem Konto befindet.

Warum es Jahre dauert, an das Geld zu kommen

Diese Schikanen können den Prozess um Monate oder sogar Jahre verzögern. Rob Hilbert, Präsident der Iowa PBS Foundation, merkte an, dass sein Team einmal über fünf Jahre damit verbrachte, Formulare hin und her zu schicken, nur um eine Spende von 6.000 Dollar zu sichern. In einem anderen Fall sagte Jon Kraus, Geschäftsführer für Nachlassplanung an der University of Denver, dass eine 2-Millionen-Dollar-Spende zwei Jahre lang bei einem Finanzinstitut feststeckte, während das Institut persönliche Daten seiner Mitarbeiter forderte.

„Diese 2 Millionen Dollar hätten bei 4,5 % Zinsen jährlich 90.000 Dollar abgeworfen, die wir in Studenten-Stipendien hätten investieren können“, erklärte Kraus. Aufgrund dieser Frustration sind einige Organisationen gezwungen, ganz auf die Zuwendungen zu verzichten. Während einige Firmen kooperativer sind, sorgt das Fehlen eines standardisierten Prozesses für riesige Kopfschmerzen bei philanthropischen Gruppen im ganzen Land.

Warum das wichtig ist

Da bis 2048 Billionen von Dollar durch Nachlässe gespendet werden sollen, drängen Experten auf staatliche Gesetze, die Finanzfirmen dazu verpflichten, diese Gelder ohne invasive Anforderungen freizugeben. Bisher haben sechs Bundesstaaten solche Gesetze verabschiedet, und weitere sind auf dem Weg, um sicherzustellen, dass die letzten Wünsche der Spender tatsächlich die Projekte erreichen, die sie unterstützen wollten.