Das Finanzamt schaut zu – und ist lowkey überfordert

Real talk: Die Steuererklärung für 2025 bei Krypto-Assets ist offiziell ein totaler Vibe-Check, um den niemand gebeten hat. Die IRS hat neue Regeln eingeführt, nach denen Broker die Bruttoerlöse aus deinen digitalen Verkäufen melden müssen – so hat die Behörde mehr Einblick in deine Finanzlage als je zuvor. Aber hier ist der Haken: Während die IRS deine Verkäufe sieht, sind die Formulare, die viele Börsen verschicken – die 1099-DA –, oft unvollständig oder es fehlt die entscheidende 'Cost Basis' (der Preis, den du ursprünglich gezahlt hast).

Das bereitet Investoren massives Kopfzerbrechen. Laut einer Umfrage von Awaken Tax vom August warteten 21 % der Krypto-Trader, die ihre Steuer eingereicht oder eine Fristverlängerung beantragt hatten, noch immer auf Infos von ihren Plattformen. Jeder Fünfte berichtete zudem, dass seine 1099-DA-Formulare entweder lückenhaft oder einfach komplett falsch waren. Für aktive Trader ist das ein Albtraum. Wie Chris Herbst, Managing Director von CountDeFi, anmerkte: Die IRS sieht den vollen Verkaufswert, ignoriert aber deine Kosten – das lässt deine gemeldeten Gewinne oft viel höher aussehen, als sie eigentlich sind.

Warum es sich anfühlt wie ein Mathe-Test

Wenn du ein Degen bist, der Assets zwischen Wallets und mehreren Börsen verschiebt, wird die Sache noch komplizierter. Wenn du Krypto transferierst, wandern die Infos zur Anschaffungskostenbasis nicht immer mit. Andrew Gordon von Digital Asset Tax Action weist darauf hin, dass den meisten Steuer-Softwares aktuell noch die Tools fehlen, um diese 1099-DA-Formulare abzugleichen, da sie noch nicht einmal maschinenlesbar sind.

Sharon Yip von Crypto Tax Advisors hob einen krassen Fall hervor, bei dem ein Kunde Stablecoin-Trades von über 300.000 USD hatte, aber das 1099-DA-Formular der Börse nur Erlöse von weniger als 100.000 USD auswies. Es ist ein Chaos und die Börsen haben weiterhin Schwierigkeiten, sich an die neuen Regulierungen anzupassen. Einige, wie Kraken, sollen Formulare erst wenige Wochen vor der Frist verschickt haben.

Der Move für 2026

Die Lage könnte sich 2026 leicht verbessern, wenn Broker verpflichtet sind, die Anschaffungskostenbasis für 'gedeckte' Assets zu melden. Aber selbst dann könnten Assets, die von privaten Wallets oder anderen Börsen übertragen wurden, immer noch durch das Raster fallen.

Warum das wichtig ist

Kopiere nicht einfach blind die Zahlen von deinem 1099-DA in deine Steuererklärung. Die IRS erwartet, dass du deine Gewinne und Verluste korrekt angibst. Das bedeutet, du bist selbst dafür verantwortlich, deine Unterlagen – inklusive Transaktionshistorie, Gebühren und Transferdaten – sauber zu führen. Bewahre deine Belege auf, bleib organisiert und denk dran: Das ist definitiv keine Finanzberatung.